■高まる資産管理のニーズ
“WealthTech”（ウェルステック）は、”wealth”（富）と “technology”（技術）を組み合わせた造語で、金融技術（FinTech）の一部門とも考えられます。ウェルステックは、資産管理や投資管理などの富の管理や増加に関連するサービスを提供するテクノロジーを指します。
具体的には、ロボアドバイザー（自動化された投資アドバイスを提供するAI）、個々の投資家向けのデジタル証券取引プラットフォーム、金融計画ソフトウェア、自動化された貯蓄や投資アプリ、暗号資産やブロックチェーン技術に関連するサービスなどが含まれます。
ウェルステックの目的は、伝統的な金融サービス業界の効率化、コスト削減、アクセス可能性の向上、そしてユーザーエクスペリエンスの向上です。これにより、個々の消費者や小規模の投資家も、かつては機関投資家や富裕層のためだけに利用可能だったようなソリューションを利用することができます。具体的な目標を以下に詳しく説明します。
・効率化とコスト削減:
WealthTechは金融プロセスのデジタル化と自動化を進めることで、効率を向上させ、コストを削減します。
・アクセスの拡大と大衆化:
WealthTechは金融サービスのアクセスを拡大し、より多くの人々に投資と資産管理の機会を提供します。
・ユーザーエクスペリエンスの向上:
WealthTechはパーソナライズされたサービスとユーザーフレンドリーなインターフェースを通じて、ユーザーエクスペリエンスを向上させます。
・透明性とコントロール:
WealthTechはユーザーに投資と財務状況のリアルタイムな追跡と管理の能力を提供し、透明性とコントロールを向上させます。
■ウェルステックの市場規模
MarketWathによるとウェルステックの市場規模は、2022年には、約98億ドルで、2028年まで、年率25.23％で成長し、2028年には、377億ドルに達するとのことです。
https://www.marketwatch.com/press-release/wealthtech-market-growth-upgrade-latest-trends-and-overview-till-2030-2023-06-17
■ウェルステックにおけるデータ管理の課題
ウェルステック業界におけるデータ管理には、以下のようないくつかの重要な課題があります。
・データプライバシーとセキュリティ：
ウェルステックソリューションは、顧客の個人情報や財務データを扱います。これらの情報は極めて機密性が高く、不適切なアクセスや漏洩から保護することが必要です。しかし、データの保護は常に挑戦であり、高度なセキュリティ対策とプロセスが必要となります。
・規制の遵守：
ウェルステック企業は、個人情報保護法、金融サービス規制、データ保護規制など、さまざまな規制を遵守しなければなりません。これらの規制は地域によって異なるため、グローバルに展開する企業にとっては特に複雑です。
・データの統合と標準化：
顧客データは異なるソースから収集され、それぞれ異なる形式で存在することがよくあります。これらのデータを統合し、一貫した形式で分析できるようにするには、大規模なデータクレンジングと標準化の作業が必要です。
・データの品質：
データの正確性と完全性は、適切な洞察を得るために必須です。しかし、データの品質を維持することは困難で、しばしば大きな課題となります。
・高度なデータ分析：
ウェルステックは、ユーザーのニーズに合わせたパーソナライズされたサービスを提供するために、高度なデータ分析とAIを利用します。しかし、これらの高度な分析を効果的に行うためには、適切なデータサイエンスのスキルとリソースが必要となります。
これらの課題を克服することは、ウェルステック企業が競争力を保ち、信頼性のあるサービスを提供し続けるために重要です。
■ウェルステックにおいて「資産データプラットフォーム AOS IDX」が果たす役割
「資産データプラットフォーム AOS IDX」は、金融サービスの効率性、透明性、およびセキュリティを強化するための中心的な役割を果たします。以下に具体的な役割を挙げます。
・中央集権的な情報のソース：
「資産データプラットフォーム AOS IDX」は、企業が顧客データ、取引履歴、市場データなどの重要な情報を一元管理できる場所を提供します。これにより、データアクセスの効率性が向上し、組織全体での情報共有が容易になります。
・データ分析と洞察の生成：
「資産データプラットフォーム AOS IDX」は、大量のデータを集約し、データ分析ツールを利用して洞察を抽出することを可能にします。これは企業が市場動向を理解し、顧客の行動やニーズを予測し、パーソナライズされたサービスを提供する上で重要です。
・データのセキュリティとプライバシー：
「資産データプラットフォーム AOS IDX」は、データを保護し、不適切なアクセスや漏洩から防ぐためのセキュリティ措置を提供します。これはウェルステック企業が法規制を遵守し、顧客の信頼を維持するために必要です。
・資産管理の効率化：
「資産データプラットフォーム AOS IDX」は、自動化、リアルタイムのアップデート、データの簡易的な可視化などを通じて、業務効率を向上させます。これにより、ウェルステック企業はより速く、より正確な意思決定を行うことができます。
・規制遵守：
金融業界では、取引の記録保持や報告が法的に求められることが多いです。「資産データプラットフォーム AOS IDX」は、必要なデータを整理し、容易にアクセスできるようにすることで、これらの要件を満たすのに役立ちます。
資産データプラットフォーム AOS IDX
■ウェルステックにおけるデータ活用事例
「資産データプラットフォーム AOS IDX」でのいくつかのデータ活用例を挙げます。
資産データ管理プラットフォームを使用すると、以下のような方法でデータを活用できます。
・パーソナライズされたアドバイス：
プラットフォームは顧客の財務データ、取引履歴、リスク許容度などの情報を収集し分析することで、個々の顧客に対してパーソナライズされた投資アドバイスを提供できます。
・リスク管理：
データ分析はリスク評価と管理にも使用されます。たとえば、顧客の投資ポートフォリオを分析し、そのリスクレベルを評価し、必要に応じて再調整を提案することができます。
・トレンド予測：
市場データと顧客の行動データを分析することで、市場のトレンドや顧客の需要の変化を予測することができます。これにより、企業は早期に市場の変化に対応し、新しいサービスや製品を開発することが可能となります。
・コンプライアンスモニタリング：
資産データ管理プラットフォームは、企業が規制遵守を確保するためにも使用できます。たとえば、不適切な取引行為を検出したり、必要なレポートを生成したりするために、取引データを分析できます。
・顧客エンゲージメント向上：
データを活用することで、顧客の行動や好みを理解し、よりパーソナライズされたコミュニケーションやサービスを提供することができます。これは顧客のエンゲージメントと満足度を向上させ、長期的な顧客ロイヤルティを促進します。
これらは一部の例であり、資産データ管理プラットフォームが提供できる価値は、具体的な使用方法やデータの種類によります。
■「資産データプラットフォームAOS IDX」の特長
「資産データプラットフォーム AOS IDX」は、厳格かつ柔軟なアクセス権限管理機能や、ドキュメントへの検索用メタデータ付与によるデータ検索性の強化、AIデータ活用に向けたマルチモーダルAIへの対応、ファイルビューアー機能、暗号化機能、バックアップ機能、および大容量長期保管向けアーカイブシステム機能を備えています。AOS IDXは、資産データ管理向けに設計されたクラウドストレージのSaaSです。
(1)スマート資産データをバックアップし、どこからでもアクセスできるようにする
(2)内部や外部と安全な共有をし、チームコラボレーションを効果的に行う
(3)すべてのドキュメントのバージョンと変更を追跡する
(4)VDRドリブンセキュリティにより、セキュリティとコンプライアンスを最大化して、資産データを安全に保つ
(5) AI活用を見据えた検索用メタタグ機能
(6)大規模なコスト削減を可能にする大容量データ管理機能
(7)独自カスタムブランドでの展開、ロゴ設定可能
(8)マルチモーダルAIへの対応
■ウェルステックにおけるAIの活用
ウェルステックでは、人工知能（AI）が様々な方法で活用され、ユーザーエクスペリエンスの向上や効率化に役立っています。以下に12の具体的な活用例を挙げてみます。
１、ロボアドバイザー:
AIは、顧客のリスク許容度、投資目標、金融状況などに基づいて個別化された投資アドバイスを提供するロボアドバイザーに使用されます。
２、フィンテックチャットボット:
これらはAIを使用して、顧客の質問に応答したり、投資アドバイスを提供したりします。
３、リスク評価:
AIは、投資リスクを評価し、顧客のポートフォリオを最適化するのに役立ちます。
４、市場分析:
AIは大量の市場データを分析し、トレンドを識別し、予測を立てるのに使用されます。
５、不正行為の検出:
AIは、取引データの異常パターンを検出し、詐欺や不正取引を早期に発見するのに役立ちます。
６、パーソナライゼーション:
AIは、顧客の行動や嗜好を理解し、パーソナライゼーションされたサービスや製品を提供するために使用されます。
７、レグテック（RegTech）:
AIは、規制遵守のためのデータ分析や報告を自動化するのに使用されます。
８、資産配分:
AIは、市場の動向、顧客の目標、リスク許容度に基づいて、最適な資産配分を提案するのに役立ちます。
９．自動取引:
AIは、予測モデルに基づいて自動的に取引を実行するのに使用されます。
10、クレジットスコアリング:
AIは、クレジットリスクを評価し、個々の顧客に対する信用スコアを生成するのに役立ちます。
11、ビッグデータ分析:
AIは大量のデータを処理し、これを有用な情報や洞察に変換するのに使用されます。
12、顧客エンゲージメントの向上:
AIは、購買行動、コミュニケーションパターン、ソーシャルメディアのインタラクションなどから、個々の顧客に対する理解を深めるために使用されます。これにより、企業はよりエンゲージメントの高いコミュニケーションを提供できます。
■「資産データプラットフォーム AOS IDX」とData to AI仕事術
資産を取り巻く環境や携わる企業内に存在する様々なX-Techにおけるツールやデバイスで生成される膨大なデータを適切に管理することで、AIに向けたデータ活用の準備を進めることができます。
AIにおけるデータプラットフォームには、AIデータの源となる各分野に分散されている大量かつ多岐にわたるデータドリブンのためのデータを効率的かつ安全に収集、保存、管理することが求められ、これらのAI学習データを適切に保存管理することができる AIデータマネジメントが重要です。AIの成功は、AIアルゴリズムのトレーニングに使用するトレーニングデータの品質と、AIライフサイクルによるメンテナンスが重要な鍵となります。
AIの精度を高めるためには、データの品質を向上させることも重要です。AOS IDXにおけるデータ管理は、データの品質を確保するためにも重要です。データの収集、整理、保存、共有、分析などの過程で、データの品質を確保することが必要です。
AOS IDXでは、こうしたAIライフサイクルの仕組みとマルチモーダルAIへの適用に基づき、AIデータにおけるAIシステムのためのAIデータ管理を行い、企業における優秀なデータがあって初めて優秀なAIシステムを実現できるというData to AIのコンセプトの元、AOS IDXによって、資産データの利活用の促進、リスクの最小化、より質の高い資産管理に向けたプラットフォーム構築を支援します。
■「資産データプラットフォーム AOS IDX」を支える各賞受賞実績の技術
「AOS IDX」は、経済産業大臣賞に輝くAOSグループのリーガルテックの技術、ITreview Grid Awardの3部門で15期連続受賞、2020年11月ITreview Customer Voice Leaders受賞の「AOSBOX」のクラウドバックアップ技術、BCN AWARD システムメンテナンスソフト部門最優秀賞を14年連続受賞したデータ管理技術、経済産業大臣賞を受賞したグループ企業のリーガルテック社のVDR技術を融合し、安全なデータのやりとりと共有および保管システムを基盤とするインテリジェントなDXソリューションとして開発されました。
■「資産データプラットフォーム AOS IDX」サービス概要 （https://AOSIDX.jp/）
●サービス名： 資産データプラットフォームAOS IDX（エーオーエスアイディーエックス）
●提供開始：2023年7月27日
●価格：月額16,500円（税込）～
【AOSデータ株式会社について】
名 称：AOSデータ株式会社 代表者：春山 洋
設 立：2015年4月 所在地：東京都港区虎ノ門5-1-5 メトロシティ神谷町ビル4F
資本金：1億円（資本準備金15億2500万円）
URL： https://www.aosdata.co.jp/
AOSデータ社は、データ管理技術で知的財産を守る活動を続けており、企業7,000社以上、国内会員90万人を超えるお客様のデータをクラウドにお預かりするクラウドデータ事業、20年に渡り100万人以上のお客様の無くしてしまったデータを復旧してきたデータ復旧事業、1,300万人以上のお客様のデータ移行を支援してきたシステムデータ事業で数多くの実績を上げてきました。データ移行、データバックアップ、データ復旧、データ消去など、データのライフサイクルに合わせたデータアセットマネジメント事業を展開し、BCNアワードのシステムメンテナンスソフト部門では、14年連続販売本数1位を獲得しています。
また、捜査機関、弁護士事務所、大手企業に対して、証拠データのフォレンジック調査や証拠開示のEデイスカバリサービスで数多くの事件の解決をサポートした技術が評価され、経済産業大臣賞を受けたグループ企業のリーガルテック社のリーガルデータ事業を統合し、今後一層、データコンプライアンス、AI・DXデータを含めた「データアセットマネジメント」ソリューションを通して、お客様のデータ資産を総合的に守り、活用できるようにご支援することで、社会に貢献いたします。また、 若手隊員の登用・育成を促進し、防衛省の優秀な人材確保・育成に寄与することを目的として作られた若年定年制度を支援し、先端技術のエンジンニアキャリアが活かされる産官連携で日本社会に貢献します。
