当社は今後、本業務提携を通じてミンカブとも協力しながら、個人投資家向けのサービス拡充および「MONO Investment」の販路拡大・機能拡充を実施する予定です。
- 業務提携の背景
当社は、BtoB領域においてはIFA業界や証券業界、銀行業界などの資産運用コンサルティング領域に特化したCRMツール「MONO Investment」を、BtoC領域においては個人投資家向けアカウントアグリゲーションツール「投資のコンシェルジュ」を提供しております。
近年、個人投資家の中長期的な資産形成が求められている中で、銀行・証券・保険といった企業や業界の垣根を超えて、資産形成の啓発から運用・管理までを総合的にサポートするソリューションの必要性が日本社会において高まっています。
そうした中、当社はBtoB領域において「MONO Investment」を展開し、複数の証券口座を統合して管理するアカウントアグリゲーション機能や、多数のアセットクラスにおいて最適な資産配分を決定するポートフォリオ分析機能等を提供するなど、資産運用・資産管理をサポートするソリューションを提供しております。一方BtoC領域においては「投資のコンシェルジュ」を展開し、個人投資家向けに金融情報メディアやアカウントアグリゲーション機能を提供することで資産形成の推進に向けて事業を展開しております。また、2022年12月には、「投資のコンシェルジュ」のサービス内容を大幅にアップデートし、個人投資家向け資産形成支援（BtoC）及び金融教育の領域に本格的に参入する予定です。
関連するプレスリリース：https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000029.000053542.html
業務提携先のミンカブは、BtoC領域において「MINKABU（みんかぶ）」「KABUTAN（株探）」等の個人投資家向け金融情報メディアや、資産形成管理ツール「MINKABU ASSET PLANNER」、連結子会社「MINKABU ASSET PARTNERS（金融商品仲介業登録手続き中）」の下で進めるネット仲介等、企業や業界の垣根を超える総合的な金融サービスの提供を推し進めています。また、BtoB領域では金融機関を中心とする法人顧客に情報データやシステム構築のソリューションを提供しており、金融機関と強固なリレーションを構築しております。
そこで当社は、ミンカブが有する資産やノウハウ、顧客基盤を積極的に活用し、BtoC領域における当社サービスの提供内容の拡充およびBtoB領域における「MONO Investment」の販路拡大・機能拡充に向けた協力を行うべく、今回の業務提携の合意に至りました。
- 業務提携内容
1.個人投資家向け資産形成支援の領域
当社の個人投資家向けサービス「投資のコンシェルジュ」とミンカブの資産形成管理ツール「MINKABU ASSET PLANNER」の漸進的な融合を進め、両社の収益の最大化を目指します。具体的には、「投資のコンシェルジュ」と「MINKABU ASSET PLANNER」の相互送客の仕組みやシームレスなログイン方法の導入、両社が有するデータ情報の共有化等の両社共同の事業企画の推進等を行います。
2.資産運用コンサルティング事業者向けCRMの領域
今回の業務提携によって、ミンカブは「MONO Investment」の販売パートナーとなります。「MONO Investment」は、IFA業界や証券業界、銀行業界などの資産運用コンサルティング領域に特化したサービスで、「顧客資産の見える化」「資産運用提案サポート」「顧客管理および事務効率化」をコア機能として有します。
近年、販売会社等から独立した立場で顧客にアドバイスを提供できうる立場にあるIFAが、顧客本位の提案を実現しうる存在として、注目されております。「MONO Investment」は、一般的なCRMの機能だけでなく、複数の証券会社の口座を統合して管理し、投資家へのポートフォリオ提案をサポートする機能や、報酬管理等のIFA業界特有の事務作業の負担軽減機能を提供しており、特にIFA業界において高い評価を獲得しています。
加えて、日本の銀行・証券・保険会社等において『顧客本位の業務運営に関する原則』を採択することが近年一般化する中で、自社の都合を優先するような提案ではなく、「MONO Investment」が実現を目指すような、顧客の目的やニーズに合わせて最適な金融商品を提案できるツールの必要性が、日本の金融業界全体で高まっています。
ミンカブが持つ金融機関を中心に400社超の顧客ネットワークを活用し、両社は共同してCRMツール「MONO Investment」の普及を加速させると共に、ミンカブが有する証券会社リテール営業員向け情報端末サービス「MINAKBU Sales-Cue」と「MONO Investment」のシームレスな連携を行うことで、「MONO Investment」から、「MINKABU Sales-Cue」が提供する各種情報（株価情報など）を確認できるようになるなど、「MONO Investment」の利便性をさらに高め、日本の金融機関のコンサルティング能力の向上に寄与してまいります。
■株式会社MONO Investmentについて（https://corp.monoinv.com/）
MONO Investmentは、資産運用コンサルティング領域に特化したCRMツール「MONO Investment」を主に提供するフィンテック事業者です。本ツール上で、アカウントアグリゲーション機能や顧客情報管理機能、案件管理機能などを提供することで、顧客提案から管理業務まで、資産運用コンサルティング事業者のあらゆる業務の効率化・高度化を実現しております。
社名：株式会社MONO Investment
所在地：東京都品川区南品川四丁目4番17号品川サウスタワー
設立：2020年1月29日
代表者：中西 諒、佐々木 辰
事業内容：WEBサービスの開発・運営
■当社の運営するサービス一覧
MONO Investment：https://monoinv.com/
投資のコンシェルジュ：https://www.invest-concierge.com/
■お問い合わせ先
「MONO Investment」の導入にご関心のあるIFAの皆様は、ぜひ以下のお問い合わせフォームよりお問い合わせください。弊社担当よりご連絡させていただき、サービスの概要、料金等のご説明を行わせていただきます。
お問い合わせフォーム：https://monoinv.com/contact
また、無償でファイナンシャルアドバイザーをご紹介しております。投資相談をしたい投資家の方はぜひ以下のフォームよりご連絡ください。
紹介依頼フォーム：https://www.invest-concierge.com/application-form
■株式会社ミンカブ・ジ・インフォノイドについて
ミンカブは、日本最大級の資産形成情報メディア「MINKABU（みんかぶ）」及び株式専門情報メディア「Kabutan（株探）」等の運営を通じ、株式をはじめ、 暗号資産（仮想通貨）、FX（外国為替）、商品先物、投資信託、保険、不動産など様々な金融商品を対象とした投資情報を提供しています。また、ユーザーの投稿や閲覧のデータを集約して利用するクラウドインプットの仕組みとビッグデータを解析し瞬時にコンテンツを生成するAIを活用しながら、一般投資家のみならず金融機関向けにもソリューションパッケージとして情報の提供を行っています。
社名：株式会社ミンカブ・ジ・インフォノイド
所在地：東京都千代田区九段北一丁目８番10号
設立：2006年7月7日
代表取締役社長 兼 CEO/CFO： 瓜生 憲
事業内容：メディア事業、ソリューション事業
