調査機関：調査委託先 : 株式会社 レポート オーシャン
調査対象 : 全世界のあらゆる規模の組織から、890人のリーダーを対象にして調査を実施しました。
有効回答数 : (890人)
調査方法 : 電話調査300人、インターネット調査590人
調査回答者： 調査は、収益に基づいて企業間で実施されました。
調査結果 :
質問：世界のオープンバンキング市場の規模は？
世界のオープンバンキング市場は、2022年に139億ドル、2031年には1237億ドルに達し、2022年から2031年までの年平均成長率は22.3％と予測されています。
オープンバンキングとは、電子的に金融情報を共有する金融サービスのことです。さらに、オープン・バンキング・サービスは、アプリケーション・プログラミング・インターフェースを利用して、金融データの安全な転送を実行します。さらに、金融情報は、銀行と第三者のサービスプロバイダーとの間で交換されます。オープンAPIは、第三者のサービスプロバイダーがユーザーの取引履歴やパターンを収集するなど、顧客のプライベートなデータに対するセキュリティを提供し、銀行の商品提供など、オープンに利用できるデータへのアクセスを容易にする。このように、顧客のために収集された金融情報は、金融サービスの使用に関連する消費者の経験を改善することを目的とする高度なアプリケーションの開発に利用されます。
質問：オープンバンキング市場の成長を促進する主な要因は何か？
- オープンバンキング市場の成長に寄与する主な要因として、新しい波のアプリやサービスを利用する人の数が増加することが挙げられます。また、顧客エンゲージメントの急増や銀行顧客のニーズが、オープンバンキング市場の成長を後押ししています。さらに、オープンバンキングのプラットフォームには多くの利点があり、銀行、企業、Fintech、イノベーターなど、金融サービス分野に関わるすべての関係者にとって有利なものとなっています。これは、オープンバンキング市場の成長を促進する重要な要因である。しかし、オンライン詐欺やデータインセキュリティの事象の増加は、オープンバンキング市場の成長を制限すると予想されます。逆に、金融サービスプロバイダーや従来の銀行とフィンテックの連携が大幅に増加していることは、オープンバンキング市場の成長にとって好機となることが予想されます。
- オープンバンキングは、消費者、企業、Fintech企業、銀行、金融機関など、金融サービス業界のバリューチェーン全体で有益です。金融サービス業界の顧客は、業界全体でオープンバンキングを導入することで、より良い銀行サービスを受けられるようになり、革新的でパーソナライズされた金融商品へのアクセスも可能になります。顧客は、自分の金融ニーズに合わせて複数の選択肢やサービスプロバイダーから選ぶことができるため、選択の利益を享受することができます。
質問：オープンバンキング市場はどのようにセグメントされているのか？
オープンバンキング市場は以下のように区分されます。
金融サービス
- バンキング＆キャピタルマーケッツ
- ペイメント
- デジタルカレンシーズ
- 付加価値サービス
流通チャネル別
- バンクチャンネル
- アプリマーケット
- 販売店
- アグリゲーター
地域別
- 北アメリカ
- 南米
- アジア太平洋
- 中近東・アフリカ
- ヨーロッパ
質問：金融サービスに基づくと、どのセグメントが市場を支配しているか？
金融サービス別では、銀行・資本セグメントが2023年のオープンバンキング市場シェアの大半を獲得しました。これは、銀行・資本市場がオープンバンキングサービスを活用して、顧客関連の属性情報を収集し、リーチを拡大し、新規顧客を獲得していることに起因しています。また、オープンバンキングのコンセプトは、銀行および資本市場にとってかなり新しいものです。
質問：オープンバンキング市場の主要プレイヤーは？
オープンバンキング市場の分析は、主要な業界参加者の詳細な情報をカバーしています。主な参入企業は、BBVA SA、Credit Agricole、Deposit Solutions、Finestra、Jack Henry & Associates, Inc.、Nordigen Solutions、Revolut Ltd.、Societe Generale、Tink、Yapily Ltd.などがあります。
質問：地域別に見ると、どのセグメントが市場を支配しているのか？
地域別では、2023年のオープンバンキング市場規模の大半を欧州が獲得しました。これは、オープンバンキングのプラットフォームが拡大し、オンライン決済の安全性を高める必要があることに起因しています。さらに、銀行がAPIの開放を義務化するよう政府が指示していることも、同地域の市場成長を後押しする要因となっています。
詳細については、sandeep@reportocean.com までメールでお問い合わせください。
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