岡三証券における新たなファンドラップサービスの提供へ向けて

岡三証券株式会社（所在地：東京都中央区、代表者：取締役社長池田嘉宏、以下「岡三証券」）と株式会社FOLIO（所在地：東京都千代田区、代表者：代表取締役CEO 甲斐真一郎、以下「FOLIO」）は、岡三証券においてFOLIOの投資一任プラットフォーム「4RAP（フォーラップ）」を活用したファンドラップサービスを2024年度上期に提供開始すべく、４RAP導入に向けて取り組むことに合意いたしました。

■岡三証券におけるファンドラップサービス提供のねらい

岡三証券は創業以来、「お客さま大事」を経営理念に掲げ、地域に根差した独立系金融グループとしてお客さまに投資・資産運用の専門サービスを提供してまいりました。本年 4 月からは、グループ中期経営計画の基本方針において、「ビジネスモデルを変革し、次の 100 年も成長しつづける経営基盤を確立する」ことをゴールに掲げており、ビジネスモデル変革の中核要素の一つとしてストック型ビジネスの拡大を進める方針です。

岡三証券では、「コア資産」（中長期で安定運用する資産）を含めた、お客さまの資産全体に対するトータルコンサルティングを行い、お客さまのメイン金融機関としていただくための施策の一つとして、今回の合意に基づいて4RAPの導入を行うことにより、複数ゴールを設定して自社口座で管理するファンドラップサービスの提供を早期に実現し、現在取組みを強化している不動産提案や相続コンサルティングサービスなどのソリューション提案と合わせて、お客さまにより一層幅広い資産運用サービスの提供を推進いたします。また、当サービスは対面チャネル向けのサービスとして岡三証券の店舗にてサービス提供し、購入後のお客さまに対して継続的に丁寧なフォローアップを行ってまいります。

また、中期経営計画における成長戦略の一つに「プラットフォームの高度化」を掲げており、グループ外のリソースも効果的に活用することで自前主義からの脱却を図りつつ、営業チャネルの拡大と証券ビジネス機能の強化を推進する方針です。

さらに、本サービスのスキームにおいて岡三証券は、販売会社と投資一任業者の役割を同時に担う予定です（※）。これにより、商品設計・運用から、ニーズ喚起、提案、フォローアップまでを一貫して岡三証券が担うことで、岡三証券が蓄積したノウハウを結集し、よりお客さまの運用ニーズに寄り添ったサービス提供を実現いたします。
※現在、岡三証券では投資一任業務のための業登録に向けて準備を進めております。

■4RAPについて

4RAPは、全国の銀行・証券会社等の金融機関が、自社のお客さまの口座・預り残高を活用して投資一任運用サービスを提供することが可能になるSaaS型の資産運用基盤です。4RAPが標準装備する機能では、一人のお客さまが目的（ゴール）別に複数の運用を行ったり、異なる複数の一任運用商品を同時に保有することが可能となります。

FOLIOは、2021年1月以来、4RAP事業を展開しております。今回の岡三証券への導入は3社目となり、対面サービスを提供する総合証券会社での初めての4RAP導入事例となります。また、今回のスキームでは、岡三証券が投資一任業務を担う予定となっており、導入する金融機関が自由に投資一任業者を設定し、独自の投資一任サービスを展開することができるという4RAPの機能を活かした初めての事例となります。4RAPは金融機関の多様なニーズに対応する機能を持ち、導入実績を積み上げながら、SaaS型の資産運用基盤としての価値を深化させています。

現在、ファンドラップは大手証券や大手銀行を中心に普及してきていますが、多くの場合１社で１商品の取扱いに留まっており、個々の顧客のニーズに沿った商品展開がなされているとは言い難いのが現状です。4RAPは導入先の金融機関やそのお客さまに合った複数の商品展開が可能なプラットフォームとして、一人ひとりに寄り添ったサービスの実現を目指します。FOLIOは今後も、4RAPによって金融機関による投資一任サービスの提供を促進し、「誰もが当たり前に資産運用できる社会」の実現を目指してまいります。

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