ファイナンシャルプランナー(FP)に特化した北海道発の事業企画会社、FPクロスイニシアティブ株式会社（北海道帯広市、代表取締役CEO 町田 萌）は、事業者向けバックオフィス支援サービス「オンライン秘書 FP Desk Link」をリリースしました。FPがオンライン秘書として事業者のバックオフィスを全面的にサポートします。
サービス開始の背景
中小企業・小規模事業者は特に人材不足が深刻であり、事業の成長に伴って経営者の業務委譲や人材確保が課題となってきます。他方で、テレワークの普及や生成AIを含むバックオフィスDXの進歩により、オンラインで業務を支援する環境が整いつつあります。
創業期や成長初期の事業者にとって、事務作業全般が本業を圧迫して負荷となってくる一方、固定人材を雇用するほどの業務量はなく、人件費が重くなり採用まで踏み切るのが難しいフェーズが少なくありません。こうした背景から、必要な業務を必要な分だけ任せたいニーズは高まっています。
これらの背景が十勝の企業にも押し寄せており、創業支援団体へも相談が寄せられている現状を踏まえ、FPが持つ高い事務処理能力と財務・税務・労務の周辺知識を生かし、事業者のバックオフィスを支援する「オンライン秘書 FP Desk Link」を開始しました。地域の創業支援現場で見えてきた課題を、全国的な構造変化に対応するサービスとして形にしたものです。
「オンライン秘書 FP Desk Link」とは
「オンライン秘書 FP Desk Link」は、FPがオンラインで事業者のバックオフィス業務を支援するサービスです。
一般的なオンライン秘書が対応している事務代行に加え、財務・税務・労務などの周辺知識を活かしたバックオフィス支援や、業務改善・DX支援まで対応し、経営者や社員が本業に集中できる環境づくりをサポートします。
サービスの特徴
本サービスは、一般的なオンライン秘書が対応している事務代行、バックオフィス業務の丸投げ対応に加え、以下のような特徴があります。
経営経験のあるFPが対応
事業者に寄り添い、単なる事務代行ではなく、事業理解を踏まえた伴走型の支援を提供します。
必要な業務だけを柔軟に依頼できるほか、「何を依頼すればよいかわからない」という場合でも、業務整理や優先順位付けからご提案し、サポートします。
FPだから数字・財務にも強い
財務管理や補助金・助成金支援など、より専門的に踏み込んだ業務の提供が可能です。
DXまで伴走
業務改善やDX化、マニュアル整備など、将来的な事業拡大を見据えた仕組みづくりにも対応します。
サービス概要
利用者の課題に応じて、「事務代行プラン」「財務支援プラン」「DX支援プラン」の3つのプランを用意し、業務内容によりプランを組み合わせてご提供します。
事務代行プラン 13,200円～/月
スケジュール管理や請求書発行などの日常的なバックオフィス業務を支援。
財務支援プラン 22,000円～/月
月次収支・資金繰り管理や事業計画書作成支援など、より専門性の高いバックオフィス、経営支援を行います。
DX支援プラン 35,000円～/月
クラウドツール導入支援や業務プロセス改善、自動化など、バックオフィスの効率化を推進します。
サービス開発の想い
オンライン秘書 FP Desk Linkは、事業者とFP、そして地域で三方良しとなる事業モデルを目指しました。
なぜFPなのか
オンライン秘書とFPを掛け合わせた意図には、複数の想いがあります。
事業者の課題解決として
独立系FPは個人のマネー相談において提案書を作成したり、執筆業やコンテンツ制作、講演資料の作成をしたりするなど、付随する事務作業は多岐に渡ります。
代表の町田は独立系FP会社の経営経験があり、フルテレワークで累計30名以上のFPをマネジメントしてきました。活躍しているFPの多くは、基礎的な事務能力が高い傾向にありました。
こうしたことから、FPの高い事務処理能力は他業種のバックオフィス業務支援に役立つと考えました。
また、FPが持つ財務労務等の知識やマネーの知識は、一般的なオンライン秘書を超えた事業課題解決に寄与できると確信しています。
FPの活躍、研鑽の機会として
FPは専門職につき、広く金融領域やその周辺領域の知見を習得する必要があります。しかし、独立系FPの求人や業務そのものが限られており、知見習得の機会は多くはないのが現状です。独立系FPの三大業務として「相談」「講師」「執筆」が挙げられますが、いずれも一定の専門知識とスキルが必要になり、再現性に課題があります。
そこで、再現性のある業務として「事務」が知見修得の機会になると考えました。これは、代表の町田自身が税理士事務所で勤務する中で、記帳代行や確定申告書作成等の作業から知見を得た原体験に基づいています。
FP Desk Linkが目指す未来
本サービスは、事業者が本業へ集中できるための支援、FPの新たな活躍・研鑽機会の創出により双方へ価値を提供します。
そして、北海道の企業として地域へ新しい働き方を広げていくことにより、地域の中小企業を強くします。また、地域中小企業のバックオフィス属人化やブラックボックス化を標準化・仕組み化によって解消することで、事業承継の円滑化にも貢献します。
FPクロスイニシアティブについて
本企画を主催、運営するFPクロスイニシアティブ株式会社は、北海道十勝帯広を拠点に、FP×異業種、地域×都市の新しいビジネス価値を創出する唯一無二の事業企画会社です。
事業者向けの支援とFP向けの支援、そして両者や都市と地域のコラボ支援を通じて、FPと異業種の架け橋になる企業を目指します。
事業コンセプトの実現
本企画により、以下の事業コンセプトを実現しました。
FP × 事業者
FPの知見を活かし、「オンライン秘書×FP」で事業者向けのソリューション提供を実現しました。
FP業界の底上げ
FPが知見を得るために再現性の高い機会を創出しています。同時に、FPの新たなキャッシュポイントや企業へのタッチポイントの提供に繋げます。
【会社概要】
会社名：FPクロスイニシアティブ株式会社
所在地：北海道帯広市西6条南6丁目3ソネビル6F
代表者：代表取締役CEO 町田 萌
設立：2025年6月
URL：https://fp-crossinitiative.co.jp/
事業内容：FPに関する事業企画、運営
【お問い合わせ先】
担当：町田
お問い合わせフォーム：https://fp-crossinitiative.co.jp/contact/
